|
Środa, 07.01.2009
Juliana, Lucjana |
Analiza ekonomiczno-finansowa w procesie kredytowania klienta korporacyjnego - warsztaty Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu ? Dowiesz się, jak ocenić jakość raportu z analizy finansowej Nauczysz się oceniać zdolność kredytową dużych firm i grup kapitałowych, generować propozycje kredytowe i identyfikować wczesne sygnały ostrzegania Będziesz wiedział, jak ocenić sprawozdania finansowe przygotowane w MSR/MSSF i wskazać skutki zmian dokonanych po przejściu z PSR Poznasz sposób oceny zdolności do obsługi zadłużenia i dopuszczalnego poziomu zadłużenia trudnych analitycznie firm: posiadających złożoną strukturę lub działalność (np. grupy kapitałowe, sezonowe, wirtualne); znajdujących się w szczególnej sytuacji (np. dynamiczny rozwój, restrukturyzacja, transformacja kapitałowa, likwidacja); należących do trudnych analitycznie branż (nowoczesne technologie, budownictwo) Zdobędziesz wiedzę, jak ocenić efektywność przedsięwzięcie inwestycyjne, w tym realizowane metodą project finance Nauczysz się, jak ocenić efektywność innych metod finansowania działalności, w tym przy pomocy obligacji
Komu polecamy szkolenie ? Analitykom kredytowym w obszarze klienta korporacyjnego Wymagana znajomość arkusza kalkulacyjnego Excel 2 dni(16 godz. dydaktycznych) Jak przebiegają zajęcia ? Zajęcia prowadzone warsztatowo, wypełnione wieloma ćwiczeniami (indywidualnymi i grupowymi). Analizy przypadków prowadzone są na bazie scenariuszy ćwiczeniowych oraz z pomocą programu kalkulacyjnego Excel (8 godz. dydaktycznych zajęć w sali komputerowej).
Kiedy odbędzie się szkolenie ? 5-6 czerwca, 8-9 grudnia 2008 r. 1450,- zł + koszt obiadów Jaki jest zakres tematyczny szkolenia ? Omówienie celów i zakresu tematycznego szkolenia oraz techniki pracy zespołowej Przedstawienie ramowego schematu analiz ekonomiczno-finansowych dla potrzeb analizy kredytowej Omówienie cech dobrej analizy sprawozdań finansowych i prezentacji jej wyników – spójność, prawidłowe wnioskowanie, wiarygodność, zupełność i skuteczna komunikacji Wykorzystanie wskaźników finansowych w procesie oceny kredytowej Interpretacja ważnych kategorii ekonomicznych Budowa i interpretacja wskaźników finansowych, stosowanych w analizie kredytowej, w tym w analizie dyskryminacyjnej: EBITDA, wskaźniki pokrycia i obsługi długu i inne Interpretacja wskaźników finansowych na tle branży i uwarunkowań gospodarczych Interpretacja wskaźników finansowych z uwzględnieniem: dopuszczalnego sposobu rozliczeń finansowych (np. usługi deweloperskie), stosowania instrumentów finansowych (np. zabezpieczających), przeszacowań majątku, zmian kapitałowych i innych Formułowanie listy pytań zmierzających do oszacowania poziomu ryzyka i potencjalnych zmian w sytuacji ekonomicznej i finansowej przedsiębiorstwa, związanych z analizowanymi wskaźnikami finansowymi
Międzynarodowe Standardy Rachunkowości i Sprawozdawczości Finansowej MSR / MSSF – różnice z PSR, zakres stosowania, kierunki rozwoju Identyfikacja kluczowych obszarów różnic, występujących pomiędzy rozwiązaniami Ustawy o rachunkowości i MSR Porównywalność historycznych sprawozdań finansowych firmy po wprowadzeniu MSR Obszary zastosowań MSR/MSSF szczególnie istotne z punktu widzenia problematyki kredytowej
Analiza finansowa grupy kapitałowej – różnice w interpretacji sprawozdań skonsolidowanych i jednostkowych Cechy rachunkowości grup kapitałowych, identyfikacja struktury i zasad funkcjonowania grupy kapitałowej Analiza porównawcza sprawozdań skonsolidowanych grupy kapitałowej i sprawozdań indywidualnych spółki dominującej w kontekście oceny kondycji finansowej i zdolności kredytowej spółki dominującej oraz grupy kapitałowej Ocena sposobu zarządzania pieniądzem w grupie kapitałowej i metod finansowania działalności operacyjnej oraz strategicznej Identyfikacja stopnia kooperacji w grupie i zakresu kluczowych operacji wewnętrznych Identyfikacja ryzyka, towarzyszącego finansowaniu grupy kapitałowej lub jej poszczególnych członków Zasady krytycznej analizy dokumentów grupy kapitałowej: biznes planów, wniosków o dotacje, studiów wykonalności
Ocena efektywności projektów inwestycyjnych finansowanych kredytem Kluczowe schematy oceny finansowej przedsięwzięcia inwestycyjnego Konstrukcja i interpretacja wskaźników finansowych i kryteriów decyzyjnych Analiza spójności prognozowanych sprawozdań finansowych, płynności finansowej i wypłacalności Metody oceny przedsięwzięć inwestycyjnych w warunkach wysokiej niepewności Praktyczne aspekty weryfikacji i konstruowania stopy dyskontowej i innych kluczowych parametrów rachunku finansowego
Finansowanie inwestycji realizowanych przez spółki celowe Istota spółki celowej Typy przedsięwzięć inwestycyjnych realizowane przez spółki celowe Alokacja ryzyka w finansowaniu projektów tego typu Stosowane w praktyce sposoby finansowania działalności spółek celowych Przykładowe przedsięwzięcia inwestycyjne finansowane metodą Project Finance Partnerstwo Publiczno Prywatne
Pozakredytowe finansowanie podmiotów powodujące potrzebę zmiany oceny zdolności kredytowej Metody finansowania działalności operacyjnej i inwestycyjnej podmiotu w krótkim i długim horyzoncie czasu z wykorzystaniem kapitału właścicielskiego, wierzycielskiego i rozwiązań hybrydowych Przykłady bankowych niekredytowych i pozabankowych produktów/usług finansowych dostępnych na rynku Koszty i ryzyko związane z różnymi metodami finansowania Prognozowana zmiana kluczowych wskaźników finansowych w wyniku zastosowania różnych metod finansowania
Słowa kluczowe: Analiza ekonomiczno-finansowa, korporacje, warsztat, analiza kredytowa, wskaźniki finansowe, MSR, MSSF, grupa kapitałowa, ocena projektów inwestycyjnych |
|
wszystkie
Agencja IArt